Prevención, Detección, Control y Reporte de Legitimación de Ganancias Ilícitas, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
Introducción:
El Banco Económico S.A. se encuentra fielmente comprometido en la lucha contra la Legitimación de Ganancias Ilícitas, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de Armas de Destrucción Masiva. Para ello ha diseñado e implementado políticas y procedimientos en materia de Prevención, Detección, Control y Reporte de Legitimación de Ganancias Ilícitas, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de Armas de Destrucción Masiva para asegurar que sus productos no sean utilizados con fines delictivos.
Unidad de Prevención y Cumplimiento:
El Banco Económico S.A. cuenta con una estructura de prevención y cumplimiento, la misma que está compuesta por el Comité de Prevención y Cumplimiento, el cual esta integrado por Directores, el Gerente General, el Subgerente Nacional de Gestión de Riesgos y el Subgerente Nacional de Prevención y Cumplimiento, quien es el Funcionario Responsable del Banco Económico S.A. ante la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF). La Unidad de Prevención y Cumplimiento, también forma parte de esta estructura, es un equipo multidisciplinario compuesto por recursos humanos capacitados y especializados en temas relacionados de LGI/FT/FPADM, que tiene dependencia del Directorio.
Auditorías Internas y Externas:
El Banco Económico S.A. es sujeto a dos tipos de auditorías. Una Auditoría Interna, que se realiza semestralmente, que tiene el objeto de garantizar la revisión independiente del cumplimiento de la Gestión de riesgos de LGI/FT/FPADM y el sistema de detección, prevención y control de LGI/FT/FPADM. La Auditoría Externa que es realizada bajo estándares internacionales formalmente establecidos, que tiene la función de evaluar los sistemas de prevención de LGI/FT/FPADM. Además por normativa nacional, la Unidad de Investigaciones Financieras dentro de sus atribuciones puede requerir Auditorías Especiales definiendo el contenido y alcance de las mismas.
Regulación Internacional y Nacional:
El Banco Económico S.A. da cumplimiento a las recomendaciones internacionales y la normativa nacional, en materia de prevención de LGI/FT y/o DP que son las siguientes:
Internacional
- USA Patriot Act, cumple con las secciones 313 y 319.
- Principios Wolfsberg.
- Listas OFAC (Office of Foreign Assets Control).
- Las 40 Recomendaciones del GAFI.
- Basilea II – Política Conozca a su Cliente.
Nacional
- Ley 1768 - Modificaciones al Código Penal.
- Ley 262 - Régimen de Congelamiento de fondos y otros activos de personas vinculadas con acciones de terrorismo y financiamiento del terrorismo.
- Ley 004 - Lucha contra la corrupción, enriquecimiento ilícito e investigación de fortunas “Marcelo Quiroga Santa Cruz”.
- Ley 170 - Incorporación en el Código Penal de las figuras penales de Financiamiento del Terrorismo y Separatismo; la modificación de las tipificaciones de los delitos de Terrorismo y de Legitimación de Ganancias Ilícitas.
- Ley 393 - Ley de Servicios Financieros.
- DS 29681 - que obliga la declaración de internación y salida física de divisas del territorio nacional.
- DS 910 - Reglamentar el Régimen de Infracciones y los procedimientos para la determinación y aplicación de sanciones administrativas en lo concerniente a la Legitimación de Ganancias Ilícitas.
- DS 24771 - Reglamento de la Unidad de Investigaciones Financieras.
- DS 1553 - Establece procedimientos complementarios relacionados con el régimen de congelamientos de fondos y otros activos establecidos en la Ley 262.
- RESOLUCION UIF/042/2022 - Instructivo Específico para Entidades de Intermediación Financiera con Enfoque Basado en Gestión de Riesgos contra la Legitimación de Ganancias Ilícitas, el Financiamiento del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
¿Qué es la Legitimación de Ganancias Ilícitas?
El que a sabiendas, convierta o transfiera bienes, recursos o derechos, vinculados a delitos de: fabricación, transporte, comercialización o tráfico ilícito de sustancias controladas; contrabando; corrupción; organización criminal; asociación delictuosa; tráfico de migrantes; tráfico de armas; terrorismo; financiamiento del terrorismo; estafas y otras defraudaciones; corrupción de niña, niño y adolescente; proxenetismo; trata y tráfico de personas; receptación; receptación proveniente de delitos de corrupción; soborno; falsificación de moneda, billetes de banco, títulos al portador y documentos de crédito; falsificación de documentos en general; falsificación de sellos, papel sellado, timbres, marcas y contraseñas; delitos ambientales; asesinato; lesiones gravísimas; secuestro; reducción a la esclavitud o estado análogo; privación de libertad; coacción; vejaciones y torturas; robo; hurto; delitos tributarios; extorsión; infidencia económica; agio; uso indebido de información privilegiada; con la finalidad de ocultar o encubrir su origen ilícito o colaborar con quien estuviere involucrado en estos delitos; o el que a sabiendas oculte o disimule la verdadera naturaleza, fuente, ubicación, disposición, movimiento, titularidad o derechos de tales bienes, recursos o derechos que provienen de la comisión de los delitos citados; o el que adquiera, posea o utilice estos bienes, recursos o derechos, a sabiendas, en el momento de su recepción, que son producto de los delitos señalados. (Artículo 185 Bis. del Código Penal boliviano modificado a través de la Ley 262 de fecha 30 de julio de 2012).
¿Qué es el Financiamiento del Terrorismo?
Todo aquel que de manera deliberada, directa o indirectamente, proveyere, recolectare, transfiriere, entregare, adquiriere, poseyere, negociare o gestionare fondos, bienes, recursos o derechos, sea mediante el ejercicio de actividades legales o ilegales, con la intención de que se utilicen o a sabiendas de que serán utilizados, en todo o en parte, por un terrorista, organización terrorista o para cometer el delito de terrorismo. (Artículo 133 Bis del Código Penal boliviano modificado a través de la Ley 262 de fecha 30 de julio de 2012)
¿Cuáles son los Delitos Precedentes?
Los Delitos Precedentes a la Legitimación de Ganancias Ilícitas son:
- Legitimación de Ganancias Ilícitas.
- Fabricación, transporte, comercialización o tráfico ilícito de sustancias controladas.
- Contrabando.
- Corrupción.
- Organización Criminal.
- Asociación criminal.
- Asociación Delictuosa.
- Tráfico ilícito de órganos, tejidos y medicamentos.
- Tráfico ilícito de sustancias nucleares.
- Tráfico ilícito de obras de arte, animales exóticos o materiales tóxicos.
- Tráfico de Migrantes.
- Tráfico de Armas, explosivos, municiones o material destinado a su producción.
- Financiamiento del Terrorismo.
- Estafas y otras Defraudaciones.
- Corrupción de niño, niña y adolescente.
- Proxenetismo.
- Trata y tráfico de Personas.
- Genocidio, crímenes de guerra.
- Receptación.
- Receptación proveniente de delitos de corrupción.
- Soborno.
- Actividades financieras ilegales.
- Falsificación de moneda, billetes de banco, títulos al portador, y documentos de crédito.
- Falsificación de documentos en general.
- Falsificación de sellos, papel sellado, timbres, marcas y contraseñas.
- Delitos ambientales.
- Asesinatos.
- Lesiones gravísimas.
- Secuestro.
- Reducción a la esclavitud o estado análogo.
- Terrorismo.
- Privación de libertad.
- Coacción.
- Vejaciones y torturas.
- Robo.
- Hurto.
- Delitos tributarios.
- Extorsión.
- Infidencia económica.
- Agio.
- Uso indebido de información privilegiada.
Responsabilidad de todas las dependencias del Banco Económico S.A.
El Banco Económico S.A. sus accionistas, directores, gerentes y funcionarios se encuentran comprometidos, en el fortalecimiento de medidas preventivas para proteger al Banco de los riesgos de la legitimación de ganancias ilícitas, financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
Por lo anterior, el personal de todas las dependencias del Banco Económico S.A. que atienden operaciones que pudieran ligarse directa o indirectamente con el delito de Legitimación de Ganancias ilícitas y Financiamiento del Terrorismo, están obligadas a monitorear las transacciones que realizan los clientes y usuarios de la Institución, colaborando con ello en el proceso de detección de operaciones inusuales; que deben reportarse a la Unidad de Prevención y Cumplimiento donde pasan por un proceso de aclaración y al determinar una sospecha, se reporta de manera inmediata a la Unidad de Investigación Financiera.
Capacitación
En el cumplimiento de lo que establece el D.S. 24771 Reglamento de la Unidad de Investigaciones Financieras, la Unidad de Prevención y Cumplimiento participa activamente en las jornadas de detección de necesidades de capacitación institucional, en la que se incluye a nivel de las diferentes áreas del Banco el tema de Legitimación de Ganancias Ilícitas, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de Armas de Destrucción Masiva.
En el proceso de inducción, coordinada con la Jefatura Nacional de Recursos Humanos, se brinda capacitación relacionada al Sistema de Prevención de Legitimación de Ganancias Ilícitas, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de Armas de Destrucción Masiva al personal nuevo. Asimismo, los funcionarios de las diferentes oficinas y dependencias del Banco, reciben capacitación y entrenamiento anuales a fin de alinearlos estratégicamente con los objetivos del Banco en la materia.
Algunos temas específicos podrían impartirse por expertos extranjeros en el tema. La capacitación en el exterior, es dirigida específicamente al personal de la Unidad de Prevención y Cumplimiento.
Código Ética
La implementación del Código de Ética del Banco Económico es una de las mayores prioridades de los accionistas, se basa en sus convicciones y consagra los valores de compromiso, transparencia, respeto e innovación al progreso humano.
Todas las actividades del Banco estarán sujetas a velar por el cumplimiento de los valores institucionales, de esta manera, cuando se actúa con transparencia, denota integridad, honestidad y una acción oportuna.
